La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha impuesto al Banco del Bienestar multas que superan los 5.5 millones de pesos durante 2026, como resultado de diversas irregularidades detectadas en operaciones realizadas entre 2020 y 2023, de acuerdo con información publicada por el organismo regulador.
Las sanciones más recientes fueron emitidas el pasado 10 de abril y suman 4 millones 140 mil pesos. Entre las faltas señaladas por la autoridad financiera destacan incumplimientos en materia de administración integral de riesgos, registros contables y obligaciones relacionadas con la estabilidad del sistema financiero.
La multa de mayor cuantía asciende a un millón 443 mil pesos y corresponde a incumplimientos en las obligaciones relativas a la Administración Integral de Riesgos por hechos registrados durante 2022. Esta sanción, al igual que las demás, aún puede ser impugnada por la institución bancaria.
La CNBV también detectó dos registros contables incorrectos correspondientes a 2023, lo que derivó en sanciones de un millón 37 mil pesos por cada una de las infracciones.
Asimismo, el Banco del Bienestar recibió dos multas adicionales por no cumplir adecuadamente con los procesos de gestión de riesgos. Cada una de estas sanciones fue fijada en 311 mil 220 pesos.
Las acciones regulatorias no se limitaron a abril. Durante marzo, la autoridad financiera emitió otras dos multas contra la institución por incumplir estándares destinados a garantizar la estabilidad del sistema financiero y la correcta administración de riesgos en operaciones realizadas durante 2023.
En enero, la CNBV también sancionó al banco estatal en tres ocasiones. Dos de las multas, por un monto de 260 mil 640 pesos cada una, estuvieron relacionadas con deficiencias en la gestión de riesgos detectadas en hechos ocurridos durante 2020 y 2023.
La tercera sanción, por 268 mil 860 pesos, se derivó del incumplimiento de medidas básicas de seguridad correspondientes a 2021.
Aunque todas las resoluciones pueden ser controvertidas mediante recursos legales, hasta ahora el Banco del Bienestar ha impugnado dos de ellas: una relacionada con la gestión de riesgos y otra por las fallas en medidas de seguridad.
Según los registros de la CNBV, la institución financiera promovió un juicio de nulidad contra esta última sanción y obtuvo una resolución favorable, por lo que no estará obligada a cubrir el pago de los 268 mil 860 pesos originalmente impuestos.
Las multas reflejan la vigilancia permanente que ejerce la CNBV sobre las instituciones financieras del país y evidencian la importancia del cumplimiento de las normas en materia de control interno, administración de riesgos y seguridad operativa, especialmente en entidades bancarias que administran recursos públicos y programas sociales de alcance nacional.