En breve
Por: Enrique Avilés.
29 de Mayo del 2023. En breve le informo que la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios (Condusef) a través de sus redes sociales emitió una alerta sobre una nueva forma de fraude financiero de la cual pueden ser víctima toda persona que cuente con una cuenta bancaria.
Se trata de las cuentas mula las cuales pueden ser utilizadas para lavar dinero y otros delitos en las que los criminales buscar vulnerar las cuentas
Una cuenta mula es un término usado en el ámbito de la delincuencia financiera para describir a una persona que facilita el movimiento de dinero ilícito de una cuenta a otra.
Las cuentas mula son utilizadas por estafadores, ciberdelincuentes y organizaciones criminales para lavar dinero obtenido de actividades ilegales, como fraudes en línea, phishing, robos de identidad u otros delitos financieros.
Asimismo, son utilizadas implicando a sus víctimas a través de:
- Anuncios en línea
- Citas en línea
- Estafas de inversión
- Robo de identidad
Los criminales buscan persuadir a los usuarios con promesas falsas de trabajo remoto, ganancias fáciles para que les permita acceder a sus cuentas bancarias y realizar los fraudes.
De acuerdo con la página de la Condusef, se recomienda realizar las siguientes acciones para evitar ser víctima del delito de cuenta mula:
- No aceptar ofertas de trabajo que prometen ganancias fáciles y rápidas
- Denunciar depósitos de desconocidos
- No dar información personal o financiera a desconocidos
- No realizar transferencias bancarias a desconocidos
- No prestes tu cuenta bancaria a terceros
La recomendación es no bajes la guardia cuídate y sígueme en redes sociales @avilesenrique y nos escuchamos en breve.