El Departamento del Tesoro de Estados Unidos informó este miércoles que enmendó la orden emitida contra CIBanco para permitir determinadas transferencias de fondos exclusivamente destinadas a concluir su proceso de liquidación, luego de que la institución fuera señalada en 2025 por presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico ilícito de opioides.
La medida fue anunciada por la Red de Control de Delitos Financieros, conocida como Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), organismo que previamente había restringido el acceso de CIBanco al sistema financiero estadounidense al considerar que representaba una preocupación relevante en materia de lavado de dinero.
Según explicó la autoridad estadounidense, la modificación permitirá únicamente transferencias “habituales y necesarias” para que el Gobierno de México concluya la liquidación de la entidad financiera, siempre que dichas operaciones sean autorizadas por el liquidador designado y no contravengan otras disposiciones legales.
“El Tesoro previamente cortó el acceso de CIBanco al sistema financiero de Estados Unidos, después de determinar que el banco facilitó el lavado de ganancias ilícitas de opioides, y el gobierno mexicano asumió el control”, señaló la dependencia en su comunicado.
La resolución, añadió el Tesoro, refleja la cooperación entre ambos países para blindar sus sistemas financieros frente a operaciones del crimen organizado y castigar a quienes faciliten actividades de los cárteles y narcotraficantes.
Proceso iniciado en 2025
La orden original fue emitida el 25 de junio de 2025, cuando FinCEN identificó a CIBanco como una institución financiera extranjera con preocupación principal por lavado de dinero relacionado con el tráfico de opioides, específicamente por supuestos servicios financieros utilizados por organizaciones criminales con base en México.
Tras esos señalamientos, autoridades mexicanas intervinieron la operación del banco, asumieron su administración y supervisaron la venta de sus principales activos, entre ellos su negocio fiduciario, cartera automotriz y otros portafolios financieros.
Meses después, en octubre de 2025, a petición de la propia institución, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) revocó su licencia bancaria, con lo que inició formalmente su liquidación voluntaria.
IPAB descarta cambios de fondo
Por su parte, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) aclaró que la nueva determinación de FinCEN no modifica la situación jurídica actual de CIBanco.
El organismo recordó que la institución dejó de operar como banco desde octubre de 2025 y permanece en la fase final de liquidación, proceso en el que ya se han cubierto recursos asegurados a clientes y continúa la venta de activos remanentes.